從中秋送禮聯想到防洗黑錢 

    中秋節到了，又是送月餅的時候。中國人在世界各地都有這個習慣。還記得小時候父母每年逢中秋節前都做“月餅會”，分開十個月供款到餅家拿取多盒不同餡料的月餅。當一盒二盒的月餅被放進禮包便知道快要去親朋戚友家中拜訪及送禮，而過時過節送禮也成為了傳統習俗。

    禮尚往來

    我們律師行也有很多客戶每年送月餅給我們的律師。而我行也有送禮給不同的商業合作伙伴及單位。但月餅因為健康問題改為送贈百貨公司的購物券。不影響健康，也不會變壞。但今年收到廣州辦事處告知所送出的禮卷全被退回了。隨即想到國內收緊政策約束各機構收受利益，及節省開支，聽說茅台國酒的銷量也大跌。

    身家清白

    其實國際法律中也有一項“防止貪污”(Anti - Bribery)條例。這項法例包括在一系列的“防止洗黑錢”(Anti-money laundering) 的法律中。法律的效力遍及全球。英國也有同樣法例配合，也已成立數年，但鮮為人知。顧名思義，防止洗黑錢的法例是防止將違法所得來的金錢被用不同方法“被洗”成為光明正大的資金。而法律所針對的是恐怖分子及不法組織。但法例直接影響每一個市民的日常生活，每次到銀行存錢及提款，每次跨境匯款，每次大型的交易如買車及買房都?及防止洗錢及貪污法例。不單要解釋及証明資金來源還要証明身家請白。防止貪污條例的矛頭直指向官員或有權力的職位。例如政府公務員、紀律部隊、裁判官、法官及政要人員等。這些職位被列為高危職業。所有從事這些職位的人所涉及的金錢交易都會受到法例的約束。法律也規定所有涉及這些職位人員的交易都要上報，得到澄清才可進行。

    問長問短

    很多客戶也曾經投訴簡單的房屋買賣也被問長問短。客戶當然並不是什麼非法分子，但用一大筆現款買房，法律要証實資金來源及客戶是否用正當手法賺取這筆款項。如果曾經是“高危”職位者，更加要証明沒有貪污或收受不正當利益。法律針對收受利益從而得到某些權利或益處。例如“派錢”而得到地方規劃許可等，派者與受者同樣有罪。但法例其實是針對金錢換取某些利益的。但若是兩方都沒有任何利益關系即使送大禮其實也沒有問題的。

    （作者為英國李貞駒律師行董事，李貞駒律師日后將繼續為華人分析及評論英國各方面的法例問題。如有任何疑問可寄電郵至uk@people.cn人民網會代轉李貞駒律師。資料隻供參考，法律如有改變，以官方公布為准。篇幅所限，任何提出之查詢，將整理后提出重點討論。個別之查詢，恕未能逐一回應。）